Analisi del trasferimento di ricchezze e le nuove generazioni di donatori
I benestanti della generazione dei baby boomer hanno dedicato decenni a costruire le proprie fortune, insieme alle fondazioni, ai fondi consigliati dai donatori e alle tradizioni di beneficenza che le accompagnano. Tuttavia, con l’inizio del trasferimento di ricchezze del valore di 124 trilioni di dollari, una parte crescente della generazione più anziana nutre dubbi sul fatto che i propri figli continueranno le tradizioni filantropiche come sperato.
Secondo una ricerca di Bank of America pubblicata la scorsa settimana, meno della metà degli americani benestanti (47%) crede che la prossima generazione sia pronta a occuparsi delle cause filantropiche familiari, in calo rispetto al 55% nel 2024. Inoltre, la percentuale di genitori che ritiene che i propri figli condividano il loro impegno nel dare è scesa in modo ancora più marcato, passando dal 76% al 65%. Lo studio ha coinvolto oltre 1.430 individui benestanti negli Stati Uniti, di età pari o superiore a 21 anni, con almeno 3 milioni di dollari in attività investibili, escluse le residenze principali.
Il divario di fiducia nella filantropia riflette una preoccupazione più ampia che i consulenti patrimoniali hanno notato riguardo alla preparazione degli eredi ad affrontare la gestione delle ricchezze.
“Questa è una preoccupazione molto reale che sento da parte delle famiglie ultra-ricche in questo momento,” ha dichiarato Tom Thiegs, direttore esecutivo di leadership e legacy presso Ascent Private Capital Management di U.S. Bank, parlando delle paure dei genitori che la ricchezza possa smorzare la determinazione dei propri figli. Trent Von Ahsen di Cedar Point Capital Partners ha aggiunto che i suoi clienti si stanno orientando verso un approccio di mentorship e trasferimenti graduali di ricchezza piuttosto che verso eredità in un’unica soluzione.
Tuttavia, l’ironia è che i donatori più giovani, secondo diversi parametri dello studio, si dimostrano più coinvolti rispetto alle generazioni precedenti. I donatori della Gen Z e dei millennial supportano in media 12 cause benefiche, rispetto alle otto dei donatori benestanti nel loro complesso. Inoltre, sono circa due volte più propensi a utilizzare un fondo consigliato dai donatori e l’87% afferma che onorare la tradizione filantropica della propria famiglia è importante. Nel contempo, l’86% ritiene altrettanto fondamentale stabilire la propria identità caritativa.
“ I donatori più giovani vogliono onorare le tradizioni filantropiche che li hanno formati, ma desiderano anche definire il proprio impatto,” ha scritto Jennifer Chandler, responsabile delle soluzioni filantropiche presso Bank of America Private Bank, nel rapporto. “L’opportunità per le famiglie è quella di coinvolgere la prossima generazione precocemente, creando una visione condivisa per il dono, lasciando però spazio per nuove priorità e approcci.”
Gen Z e millennial: modalità di donazione differenti
Le generazioni si differenziano anche nel modo di donare. Tra i donatori della generazione dei baby boomer e della Silent Generation, il 92% effettua donazioni in contante, mentre solo il 56% dei donatori della Gen Z e dei millennial fa lo stesso. I donatori più giovani, invece, sono più propensi a contribuire attraverso fondi fiduciari, fondazioni familiari, raccolte fondi e mentorship.
Una parte di questa differenza è legata all’eredità. Molti giovani donatori provengono da famiglie che hanno già istituito fondazioni, fondi fiduciari o fondi consigliati dai donatori (DAF), come ha affermato Dianne Chipps Bailey, direttore esecutivo della divisione Soluzioni Filantropiche di BofA. I donatori più giovani tendono anche a gravitare verso i DAF poiché sono orientati al digitale.
Il loro modo di donare riflette anche il desiderio di essere coinvolti. I donatori più giovani sono quasi tre volte più propensi a raccogliere fondi per le cause che supportano (30% contro l’11%) e sei volte più propensi a fare da mentori (26% contro il 4%).
Tuttavia, questo approccio pratico rappresenta una sfida per le organizzazioni non profit. Le organizzazioni comunitarie hanno trascorso decenni a coltivare donatori benestanti della generazione dei baby boomer e tale connessione si affievolisce con ogni generazione che si allontana dai donatori originali.
“Molte organizzazioni non profit si sentono un po’ paralizzate nel cercare di affrontare questo problema,” ha dichiarato Steve Isom, direttore operativo e finanziario della società di software per donatori Bloomerang, in precedenza a Fortune. I donatori più giovani, ha detto, sono disposti a fidarsi delle organizzazioni, ma vogliono vedere esattamente dove vanno a finire i loro soldi.
I dati di Bloomerang mostrano anche che la Gen Z e i millennial sono donatori molto attivi. Infatti, il loro rapporto “Giving Signals Report 2026”, condotto con The Harris Poll, ha identificato i millennial come la generazione di donatori più attiva attualmente.
“ I donatori sono pronti a fidarsi delle organizzazioni non profit, ma vogliono vedere le prove,” ha concluso Isom.
